La meilleure prop firm forex au Canada
Liste des meilleurs prop firms pour le trading en ligne, sélectionnés en fonction de leur classement réglementaire et tarifaire.
Le Canada apparaît depuis longtemps comme une destination clé pour les courtiers en devises et une juridiction où l'intérêt pour le commerce de détail en ligne est également en plein essor. La proximité du pays avec les États-Unis en a fait une plateforme attrayante à partir de laquelle les courtiers réglementés ont cherché à s'établir, en vue d'une expansion en Amérique du Nord.
Dans ce contexte, qui crée un environnement de forte concurrence, les courtiers canadiens ont été contraints de redoubler d'efforts et de s'efforcer d'offrir à leurs clients une gamme diversifiée de produits et de services de haute qualité.
Les meilleurs courtiers en devises canadiens pour 2024
Pour aider les traders intéressés à identifier les meilleurs courtiers en devises au Canada, nous avons compilé une liste des courtiers que nous considérons comme les meilleurs pour les Canadiens sur 20 24, sur la base de leurs performances globales, de leur offre et de leurs références :
Le cadre réglementaire des opérations de change au Canada
Les opérations de change sont très populaires parmi les Canadiens qui participent aux marchés internationaux des devises et recherchent des possibilités de tirer parti de leur énorme potentiel pour augmenter leurs profits et leurs revenus. Cependant, les traders intéressés doivent savoir qu'avant qu'un courtier puisse opérer au Canada, il doit obtenir l'autorisation de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI). Établi en juin 2023, l'OCRCVM est le chien de garde du secteur, qui consolide actuellement les rôles de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et de l'Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACFM).
L'étape décisive dans l'élaboration du cadre réglementaire actuel pour la négociation au Canada a été franchie en 2019, lorsque l'OCRCVM a présenté le rapport intitulé "Proposition de modernisation des règles sur les produits dérivés, étape 1". Ce cadre a établi des réglementations claires pour les produits de trading forex et CFD, accordant aux résidents canadiens un accès légal au trading forex et CFD à effet de levier.
Comme le cadre réglementaire change et évolue constamment afin de s'adapter aux changements du marché et à d'autres défis pertinents, les résidents canadiens intéressés par les activités de trading sur le marché des changes sont encouragés à consulter régulièrement les annonces faites par les autorités du pays sur leurs sites Web et leurs comptes de médias sociaux pour rester informés et mis à jour de tout développement.
Les opérations de change sont-elles légales au Canada?
Comme nous l'avons déjà mentionné, les opérations de change sont entièrement légales au Canada, à condition que les courtiers concernés soient des membres enregistrés de l'OCRCVM et qu'ils détiennent également une licence de l'un des dix organismes de réglementation provinciaux du Canada. Il convient toutefois de noter que la structure décentralisée, qui différencie le Canada des autres pays, crée des environnements réglementaires distincts dans l'ensemble du pays. En conséquence, la mise en conformité est plus coûteuse et plus complexe pour les courtiers internationaux, dont certains choisissent d'éviter d'opérer au Canada.
L'OCRCVM et les dix régulateurs provinciaux canadiens classent le forex comme une valeur mobilière ou un produit dérivé. En outre, en termes de protection des investisseurs, le Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE) assure une couverture allant jusqu'à 1 million de dollars canadiens par compte imposable, avec une couverture supplémentaire pour les comptes de retraite et d'éducation, totalisant un maximum potentiel de 3 millions de dollars canadiens par investisseur.
Principales différences entre le Canada et les États-Unis en matière de transactions sur le marché des changes
La réglementation des opérations de change au Canada diffère sensiblement de celle applicable aux États-Unis, bien que la plupart des courtiers basés au Canada proposent aux traders des plateformes de trading reconnues dans le monde entier, telles que MetaTrader 4 et MetaTrader 5.
Il convient également de noter que la plupart des courtiers basés aux États-Unis n'acceptent pas les clients canadiens. Les principales différences entre les deux pays en termes de trading sur le marché des changes concernent les exigences en matière d'effet de levier et de marge, qui déterminent la manière dont les traders sont autorisés à négocier.
Implications fiscales des opérations de change au Canada
Avant de s'engager dans des activités de trading, les Canadiens doivent garder à l'esprit que les résidents canadiens doivent déclarer à l'Agence du revenu du Canada (ARC) tous leurs revenus, y compris les gains de plus de 200 dollars réalisés sur le marché des changes. Selon l'ARC, les gains ou les pertes de change sont traités comme des gains ou des pertes en capital, tandis que les non-résidents doivent déclarer tous les revenus de change qu'ils gagnent dans leur pays de résidence. Dans ce contexte, les traders canadiens, actuels et futurs, sont encouragés à consulter un fiscaliste fiable qui leur fournira les conseils nécessaires pour se conformer à leurs obligations fiscales et éviter les ennuis et les amendes.
Comment commencer à négocier des devises au Canada
Commencer à négocier sur le marché des changes au Canada est un processus relativement simple et direct, à condition que le trader suive les étapes nécessaires. La première étape, et la plus essentielle, consiste à choisir le courtier en devises par l'intermédiaire duquel effectuer les transactions. Il est conseillé aux traders de choisir un courtier réglementé, autorisé par l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), afin de garantir une expérience de trading sûre et conforme.
Après la sélection du courtier, l'étape suivante consiste à ouvrir un compte en complétant le processus de demande et en lisant attentivement les termes et conditions afin de comprendre pleinement les droits et responsabilités du trader qui y sont inclus. Avant de vous lancer dans le trading réel, utilisez le compte de démonstration fourni par la plupart des courtiers pour vous entraîner et vous familiariser avec les fonctionnalités, les outils et les opérations de marché de la plateforme de trading sans risquer de l'argent réel. Une fois que vous êtes sûr de votre préparation, approvisionnez votre compte de trading réel en déposant un montant que vous êtes prêt à risquer et que vous pouvez vous permettre de perdre si les choses tournent au vinaigre.
En suivant ces étapes, vous pouvez alors commencer à négocier en ouvrant des positions, soit en achetant, soit en vendant des paires de devises. Il est toutefois important de se rappeler que vous devez toujours suivre de près vos transactions afin d'ajuster votre approche si nécessaire.
Les meilleurs moments pour négocier des devises au Canada
Pour les traders de forex intéressés, le meilleur moment pour trader le dollar canadien est pendant le chevauchement des sessions de trading nord-américaines et européennes, qui se produit quotidiennement entre 8h00 et 12h00, heure de l'Est. Cette fenêtre spécifique est généralement caractérisée par une liquidité et une volatilité accrues, en particulier pour des paires telles que l'USD/CAD et l'EUR/CAD. En outre, elle coïncide avec la publication de données économiques clés, qui créent souvent des opportunités lucratives pour les traders bien informés et préparés, car les marchés réagissent aux nouvelles et aux données annoncées.
Trader le dollar canadien
Les cambistes canadiens préfèrent souvent négocier leur monnaie nationale, le dollar canadien (CAD), qui est une monnaie de matières premières, fortement influencée par les secteurs du pétrole et des ressources naturelles du pays.
Les traders, canadiens ou non, qui choisissent de négocier le dollar canadien, exploitent souvent la relation entre les prix du pétrole et le dollar canadien, en particulier lorsqu'ils négocient des paires telles que CAD/JPY. Cependant, de nombreux traders se concentrent également sur la paire USD/CAD, car le dollar américain est la devise standard pour les transactions pétrolières.
En conclusion, le marché des changes offre de nombreuses opportunités aux traders canadiens, où les débutants comme les traders chevronnés peuvent tirer parti d'un cadre réglementaire solide et du développement d'outils et de ressources avancés pour maximiser leur potentiel de réussite.
Le commerce des biens immobiliers au Canada
Après avoir brièvement examiné le paysage des opérations de change au Canada, nous allons maintenant nous intéresser au prop trading, qui est une tendance mondiale croissante dans le monde du trading. Dans ce contexte, le trading pour compte propre gagne également du terrain au Canada.
Les données récemment publiées sur les recherches en ligne concernant le prop trading témoignent de l'intérêt croissant des résidents canadiens pour les opportunités offertes par le prop trading. Selon cet ensemble de données, l'intérêt pour le prop trading au Canada a connu une croissance spectaculaire, avec une augmentation de 272 % entre 2020 et 2024. Cela signifie qu'actuellement, le Canada se classe confortablement parmi les premiers pays en termes de volume de recherche sur le prop trading, par rapport à sa population.
Ce regain d'intérêt au Canada s'inscrit dans le cadre d'une évolution plus large vers des stratégies de négociation active au sein de la population mondiale, puisque les recherches mondiales de termes de négociation, tels que prop trading, ont augmenté de 1 264 % depuis 2015, dépassant les stratégies d'investissement plus traditionnelles telles que l'achat et la détention de titres.
La popularité croissante du prop trading, tant au Canada qu'à l'échelle mondiale, est principalement attribuée à une multitude de facteurs, tels qu'un accès plus facile à des plateformes de négociation avancées, un effet de levier élevé et des modèles de rémunération basés sur la performance. Au Canada en particulier, l'attrait des sociétés de prop trading auprès des résidents canadiens est également lié à la flexibilité qu'elles offrent, permettant aux traders de s'engager dans des stratégies à court terme et à haut risque avec un potentiel de rendement important.
Qu'est-ce qu'une société de négociation pour compte propre?
Les sociétés de trading propriétaires (prop) au Canada et dans le monde entier, fournissent aux traders l'accès à leur propre capital, leur permettant de négocier des instruments financiers, en assumant les risques et les bénéfices potentiels des activités de trading entreprises par les traders. Contrairement aux courtiers en devises, les sociétés de prop trading ne gèrent pas les fonds de leurs clients. Les traders utilisent le capital de la société après avoir passé un programme d'évaluation destiné à évaluer leurs compétences en matière de trading. Une fois approuvés, ils deviennent des traders financés ayant accès aux ressources de l'entreprise et peuvent utiliser leurs compétences pour générer des profits, qu'ils partagent ensuite.
Le Prop Trading est-il disponible au Canada?
Oui, la négociation pour compte propre est accessible aux résidents canadiens. Toutefois, avant de s'associer à une société de négociation pour compte propre, les aspirants négociateurs pour compte propre doivent prêter attention aux facteurs suivants :
- La réglementation de la société d'intermédiation financière: Bien que les sociétés de prop trading n'aient pas besoin des mêmes licences que les courtiers en devises, parce qu'elles ne gèrent pas les fonds des clients, elles doivent néanmoins adhérer aux réglementations financières générales applicables dans la juridiction. L'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) supervise tous les courtiers en valeurs mobilières et toutes les activités de négociation dans le pays, mais il ne réglemente pas directement les sociétés de prop trading.
- Le modèle opérationnel de la société d'intermédiation: Les sociétés d'investissement qui s'adressent aux opérateurs canadiens vont des sociétés traditionnelles "brique et mortier" (ou "prop shops") aux sociétés opérant uniquement en ligne. Ces dernières ont gagné en popularité en raison de la facilité d'accès offerte par ce modèle, qui permet aux traders de participer à des défis de financement depuis n'importe où.
- Les programmes de formation de la société d'investissement: De nombreuses sociétés d'intermédiation financière proposent des formations aux traders sur différents sujets, tels que la gestion des risques, les stratégies de trading et le respect de la réglementation, afin de les aider à améliorer leurs compétences et de leur permettre de réussir plus facilement.
- Les règles et les limites de la société d'intermédiation: Chaque société d'intermédiation fixe ses propres conditions et directives spécifiques auxquelles les traders doivent se conformer pour avoir accès aux comptes financés, notamment en ce qui concerne les stratégies et les styles de trading autorisés. Le respect de ces règles est essentiel pour que les traders puissent acquérir et conserver le statut de compte financé.
Les meilleures sociétés de prop trading pour le trading au Canada
Prop Trading Firms Reviews in 2025
Rating breakdown
Things we liked:
Exclusive Discount Code (20% Off Exclusive Offer)Minimal rules & unlimited time for completion
Two-part assessment leading to $200,000 in funding
Scaling plan & fast-track funding opt
Things we didn't like:
A Relatively New player in the funded account offering| Prop Firm | Prop firms that allow clients from canada |
|---|---|
| FunderPro | |
| FundedNext | |
| BlueBerry Funded | |
| FXIFY | |
| the5ers | |
| SabioTrade | |
| FTMO | |
| Toptier Trader | |
| UltraCap Trading | |
| MyFundedFX | |
| OspreyFX | |
| Topstep | |
| Blue Guardian | |
| Funded Trading Plus | |
| Funding Pips | |
| Earn2Trade | |
| City Traders Imperium | |
| E8 Markets | |
| Lux Trading Firm | |
| Goat Funded Trader | |
| The Trading Pit | |
| Alpha Capital Group | |
| Alphachain | |
| Audacity Capital | |
| Bespoke Funding | |
| BluFX | |
| BuoyTrade | |
| Finotive Funding | |
| Leveled Up Society | |
| FTUK | |
| Funded Academy | |
| Ment Funding | |
| Alpine Funded | |
| PipFarm |
Implications réglementaires et fiscales pour les opérateurs de marché au Canada
Le marché financier canadien est bien réglementé et les courtiers en devises opérant dans la juridiction doivent être agréés par l'OCRCVM. En revanche, les sociétés de négoce de produits dérivés font l'objet d'une surveillance moins stricte. Cela dit, la nature décentralisée du système canadien de régulation des transactions s'est souvent révélée plus efficace pour la protection des traders.
Par exemple, une décision récente de la Cour supérieure de justice de l'Ontario souligne l'autorité étendue des autorités canadiennes de réglementation des valeurs mobilières dans l'utilisation de la mise sous séquestre pour protéger les investisseurs. L'affaire concernait la société TGG, accusée d'avoir mené des opérations de trading simulées et d'avoir collecté d'importants fonds d'investisseurs sous de faux prétextes, établissant ainsi un parallèle avec une pyramide de Ponzi. Alors qu'un tribunal américain a limité le recouvrement des actifs à 12 millions de dollars, les autorités de réglementation de l'Ontario ont tiré parti de leur cadre juridique plus large pour procéder à une mise sous séquestre plus complète, ciblant tous les fonds acquis en violation des lois ontariennes sur les valeurs mobilières.
Cette approche réglementaire, qui permet de nommer des administrateurs judiciaires avant même que les enquêtes ne soient formellement terminées, a créé un solide précédent en matière de traitement des montages financiers transfrontaliers, ce qui est particulièrement pertinent et résonne également pour les prop traders. L'affaire MyForexFunds confirme cette tendance. En 2023, la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario (CVMO) a ciblé MyForexFunds pour une fraude présumée impliquant de faux environnements de négociation, où les pertes des investisseurs ont dépassé 300 millions de dollars. Comme dans l'affaire TGG, les autorités de régulation ont agi de manière décisive pour geler les actifs et prévenir d'autres dommages, renforçant ainsi l'engagement de la CVMO en faveur de la protection des investisseurs dans le cadre d'opérations de négociation complexes et transfrontalières.
En ce qui concerne les obligations fiscales, les prop traders canadiens sont tenus de déclarer tous les bénéfices qu'ils tirent des comptes financés en tant que revenus imposables. Selon la manière dont l'Agence du revenu du Canada (ARC) classe leurs opérations (revenus d'entreprise ou gains en capital), les traders peuvent être soumis à des obligations fiscales différentes. Par conséquent, il est vivement conseillé aux résidents canadiens qui pratiquent le prop trading de tenir des registres détaillés et précis de toutes leurs activités de trading et de demander des conseils professionnels concernant leur statut et leurs obligations fiscales, afin d'éviter les pénalités.
Options de paiement pour les défis financés au Canada
Pour participer aux défis financés organisés par les sociétés de prop trading, les aspirants prop traders doivent payer des frais d'évaluation. Le partenariat avec une société de prop trading au Canada, comme ailleurs dans le monde, implique généralement des frais uniques, qui sont plus courants pour les sociétés de prop trading sur le marché des changes, ou des abonnements mensuels, qui sont la norme pour les sociétés de prop trading sur le marché des contrats à terme.
Pour payer ces frais, les prop traders canadiens peuvent choisir parmi une variété de méthodes de paiement acceptables, telles que les cartes de débit et de crédit, qui sont largement acceptées par toutes les sociétés de prop trading, les transferts bancaires, qui sont une option peu coûteuse, les crypto-monnaies, qui sont moins couramment utilisées, et les services de portefeuilles électroniques, tels que Skrill et Neteller.
Principaux enseignements pour les négociants en valeurs mobilières canadiens
La décision la plus cruciale pour les prop traders canadiens est de bien choisir leur société de prop. Lors de la sélection, les aspirants prop traders doivent tenir compte de la réputation de la société, de la difficulté du processus d'évaluation, des plateformes de trading disponibles, du niveau et de la qualité de l'assistance à la clientèle, des accords de partage des bénéfices et du coût global de la gestion des comptes financés.
Une fois la sélection faite, le succès de l'activité de prop trading dépend alors d'une planification minutieuse et du respect des règles de l'entreprise. En outre, pour maximiser leurs chances de réussite, les traders canadiens doivent également s'en tenir à leur plan de trading et rester cohérents dans l'exécution de leur stratégie de trading. Ils doivent également choisir des actifs qu'ils connaissent bien et sur lesquels ils ont de l'expérience. À cet égard, les prop traders canadiens devraient tirer parti de leur connaissance des marchés locaux et de leur compréhension unique de l'économie et de l'actualité financière du Canada pour prendre une longueur d'avance dans leurs décisions de trading.
En choisissant la bonne entreprise et en comprenant ses exigences, les négociants canadiens peuvent tirer le meilleur parti des possibilités offertes par le trading pour compte propre. L'intérêt croissant pour les opérations pour compte propre au Canada souligne la détermination des opérateurs à chercher à maximiser leurs opportunités sur des marchés volatils. Cela souligne le rôle important de la négociation pour compte propre en tant qu'alternative dynamique aux approches d'investissement conventionnelles.
