El auge del comercio minorista de divisas y prop trading en EE.UU.
En la última década, los sectores minoristas de forex y prop trading en EE.UU. han experimentado un rápido crecimiento, favorecidos por los avances tecnológicos y el desarrollo y dominio de las plataformas en línea. Esto significa que se han eliminado las barreras de entrada y que el enorme mercado mundial de divisas, en el que se negocian 7,5 billones de dólares al día, atrae a hordas de operadores que quieren entrar en acción.
Prueba de la popularidad del comercio de divisas en EE.UU. es el hecho de que cada día el mercado de divisas estadounidense registra un volumen diario de operaciones de más de 400.000 millones de dólares. Sin embargo, además de probar suerte con el comercio minorista de divisas, los estadounidenses también se han interesado mucho por las operaciones por cuenta propia, una tendencia que se hizo especialmente atractiva tras la devastadora crisis financiera que asoló Estados Unidos y el mundo entero en 2008. Lo que ha hecho tan atractiva la negociación por cuenta propia es que ofrece a los operadores la oportunidad de obtener mayores beneficios sin arriesgar su propio dinero, ya que están apalancando los fondos de la empresa que financia sus operaciones.
Así que, aunque se trata de un nicho relativamente nuevo, los proveedores de prop trading ya han conseguido gestionar más del 10% del volumen de operaciones registrado en todos los mercados de valores de EE.UU.
En esta guía, compartimos todo lo que necesita saber si usted es un aspirante a operador con sede en EE.UU., si está pensando en dar el salto y quiere poner a prueba sus habilidades con la esperanza de obtener beneficios a través del forex o del prop trading.
En busca de oportunidades bajo un mayor escrutinio
Aunque el mercado de divisas y el de accesorios conllevan riesgos inherentes y se caracterizan por una mayor volatilidad, siguen siendo muy atractivos para los operadores, simplemente porque ofrecen acceso al mundo de los mercados financieros mundiales, que pueden ser muy lucrativos.
Según estadísticas recientes, más del 60% de todos los operadores minoristas estadounidenses, es decir, particulares y no institucionales, participan activamente en el mercado de divisas. Este aumento puede explicarse por el hecho de que el mercado de divisas es ahora más accesible a las masas, debido al acceso más fácil que existe a herramientas de negociación de vanguardia, plataformas en línea y oportunidades y recursos educativos que permiten a las personas aprender a operar y ser capaces de realizar sus operaciones.
Sin embargo, a medida que crece la popularidad de las operaciones con divisas y accesorios, también lo hace el escrutinio de las autoridades generales. Con su principal objetivo de gestionar y mitigar los riesgos potenciales para los operadores y también de garantizar que las operaciones minoristas se desarrollen en condiciones de total transparencia, los organismos de control del sector se han vuelto más estrictos y su determinación ha llevado a muchos corredores de divisas minoristas que operan en EE. UU. a abandonar el sector. De hecho, en 2010 se produjo un espectacular aumento del 70% en el número de corredores que operaban en comparación con 2024.
Esta consolidación del panorama no es necesariamente una mala noticia para los aspirantes a operadores, ya que simplemente significa que el mercado minorista de divisas en general es más estable y está dominado por menos operadores importantes.
Operar en el mercado de divisas estadounidense: Guía para encontrar los mejores brokers
Además de ser el mercado financiero de mayor tamaño y liquidez, el mercado de divisas estadounidense también resulta atractivo para los operadores existentes y los aspirantes debido a las importantes ventajas que ofrece, como la facilidad de acceso, que permite operar en cualquier momento y desde cualquier lugar, 24 horas al día, 5 días a la semana. La alta volatilidad del mercado permite a los operadores sacar provecho de las oscilaciones de los precios, mientras que el apalancamiento permite aumentar considerablemente la capacidad de negociación y los beneficios potenciales. Además, puede entrar en el mundo del mercado minorista de divisas y comenzar su propia andadura en el mercado con un importe inicial muy bajo, ya que las barreras de entrada son mucho menores que en otros mercados.
Sin embargo, para empezar a operar, es necesario abrir una cuenta con un corredor de divisas, y esta decisión crucial puede ser decisiva para el éxito o el fracaso de toda su aventura.
Encontrar el corredor perfecto: nuestros criterios de selección
Para ayudarle a tomar la decisión correcta y acertada de con qué corredor asociarse para hacer realidad sus aspiraciones de operar en el mercado de divisas, hemos analizado detenidamente una multitud de corredores, centrándonos en los factores que más importan a los operadores estadounidenses:
- Regulación y cumplimiento: sólo tenemos en cuenta a los corredores registrados ante las autoridades pertinentes, como la CFTC y la NFA, lo que garantiza que cumplen las normas de cumplimiento más estrictas.
- Solidez financiera: Analizamos y verificamos el historial de estabilidad financiera de cada corredor para asegurarnos de que pueden ofrecer a los operadores una experiencia de negociación segura y fiable.
- Variedad de instrumentos: Consideramos la disponibilidad de una amplia selección de pares de divisas, desde las principales hasta las exóticas, ya que esta le dará más oportunidades de diversificar y capitalizar los movimientos del mercado, aumentando así sus posibilidades de éxito.
- Rentabilidad: seleccionamos los corredores que ofrecían los planes de precios más competitivos, tras comparar los diferenciales, las comisiones y otros gastos asociados.
- Plataformas de negociación: Probamos la plataforma de negociación de cada broker, prestando especial atención a la facilidad de uso, la experiencia general de negociación, la fiabilidad, las herramientas de gráficos, los tipos de órdenes y otras características esenciales.
- Educación e investigación: Fieles a la noción de que los mejores operadores son aquellos que tienen el conocimiento y la información adecuados para tomar las mejores decisiones de trading, nos centramos en brokers que ofrecen a sus clientes amplios recursos educativos y oportunidades para aprender y crecer como operadores.
Nuestro equipo de expertos ha evaluado meticulosamente cada bróker, identificando sus puntos fuertes y débiles para ofrecerle una lista seleccionada de los mejores brókers del mercado de divisas estadounidense. ¿Preparado para encontrar el corredor perfecto? Allá vamos:
¿Es legal operar con divisas en EE.UU.?
Aunque el comercio de divisas es legal en EE.UU., sólo lo es si se realiza a través de corredores debidamente autorizados para operar en esa jurisdicción. La ventaja para los operadores es que operar en EE.UU. viene acompañado de una sólida red de seguridad, en la que los organismos de supervisión vigilan de cerca el mercado y someten a todos los corredores a auditorías periódicas para garantizar su cumplimiento. Quizá más que ningún otro país del mundo, EE.UU. adopta un enfoque estricto de la regulación, dando prioridad a la protección de los operadores y a la integridad del mercado. Esto es lo que debe saber antes de embarcarse en su viaje como operador con sede en EE.UU:
- Supervisión de la CFTC: La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) es el principal organismo supervisor del sector, que garantiza la imparcialidad y evita el fraude. Todo corredor de divisas estadounidense debe estar registrado en la CFTC y seguir sus normas, sin desviarse de ellas.
- Pertenencia a la NFA: La Asociación Nacional de Futuros (NFA) colabora con la CFTC para establecer las normas del sector y garantizar el cumplimiento de las normas por parte de los brokers. Por lo tanto, además de estar registrado en la CFTC, su broker también debe ser miembro de la NFA.
- No se permiten los CFD: A diferencia de otros países del mundo, en EE.UU. no está permitido operar con Contratos por Diferencia (CFD).
- Límites de apalancamiento: El apalancamiento permitido cuando se opera con los principales pares de divisas en EE.UU. es de 1:50, mientras que se aplican límites de apalancamiento inferiores cuando se opera con pares no principales, todo ello en un esfuerzo por aumentar la protección de los operadores.
- La transparencia es clave: Los corredores deben cumplir normas estrictas y adoptar un enfoque proactivo en lo que respecta a sus comisiones, las condiciones de negociación que ofrecen y los riesgos potenciales para los clientes. Además, están obligados a enviar informes periódicos sobre la situación financiera y la salud general de sus empresas.
Comprobar la situación reglamentaria de un broker estadounidense
Aunque las menciones al registro en la CFTC y a la pertenencia a la NFA suelen aparecer de forma destacada en los sitios web de los corredores, para ir sobre seguro y evitar a los estafadores sin escrúpulos, lo mejor y más sensato, antes de abrir su cuenta de operaciones, es comprobar de forma independiente el estado normativo del corredor:
- Utilizando la herramienta BASIC de la NFA: Visite el sitio web de la NFA y utilice la herramienta BASIC para confirmar la condición de miembro de la NFA, el registro en la CFTC y el estado RFED (Retail Foreign Exchange Dealer) del corredor que le interesa. En el mismo sitio, también puede comprobar los empleados clave del corredor y averiguar si existe algún historial disciplinario en su contra en el pasado.
- Consulte el sitio web de la CFTC: El sitio web de la CFTC también tiene una base de datos en la que puede buscar los datos de registro del corredor.
Si sigue teniendo dudas, también puede ponerse en contacto directamente con los organismos de supervisión para hacer preguntas o consultas sobre el corredor en cuestión. En última instancia, depende de usted actuar con prudencia y elegir un corredor que dé prioridad a su seguridad en el mercado de divisas estadounidense al tiempo que opera legalmente.
Aumente el nivel de sus operaciones: Empresas de prop trading en EE.UU.
Imagine operar con el capital de una empresa, acceder a cuentas más grandes y aumentar sus beneficios potenciales. ¡Ese es el poder del prop trading! Las empresas de props ofrecen una oportunidad única para elevar su nivel de negociación proporcionando recursos que van mucho más allá de las típicas cuentas minoristas.
Sin embargo, la elección de la empresa de corretaje adecuada es, una vez más, la decisión más importante que tendrá que tomar, y debe buscar una empresa de confianza con un proceso de evaluación transparente. Muchas empresas utilizan concursos y pruebas especializadas para poner a prueba sus habilidades y disciplina de negociación en condiciones reales de mercado, proporcionándole información valiosa para perfeccionar sus estrategias antes de empezar a operar con sus fondos. Las mejores empresas también ofrecen acceso a mentores experimentados y a sofisticadas herramientas de gestión del riesgo, recursos que suelen estar fuera del alcance de los simples operadores minoristas. La lógica es que, dado que las empresas de prop trading financian sus operaciones y se llevan un porcentaje de sus beneficios, les interesa equiparle de la mejor manera posible para que pueda operar con éxito.
El prop trading está reconfigurando el panorama del trading, ya que ofrece a los operadores independientes la oportunidad de capitalizar aún más sus habilidades y maximizar su potencial de ingresos aprovechando la capacidad de financiación de las empresas de prop trading.
Si desea unirse a este movimiento, como operador estadounidense, siga leyendo para obtener algunos consejos esenciales sobre la mejor manera de navegar por este ecosistema apasionante y desafiante.
¿Le conviene unirse a una empresa de prop trading?
Las empresas de inversión por cuenta propia representan una oportunidad apasionante para los operadores que desean perfeccionar sus habilidades y ampliar sus oportunidades financieras. Al ofrecer una combinación única de capital, recursos y un entorno profesional, estas empresas allanan el camino para que los operadores alcancen nuevas cotas. Lo que hace que el prop trading sea una opción tan atractiva son las principales ventajas que ofrece, que se refieren a:
- Acceso a cuentas financiadas: Uno de los obstáculos más importantes para los aspirantes a operadores es la falta de capital sustancial para operar. Esta limitación puede obstaculizar los beneficios y el crecimiento potencial. Las empresas de corretaje eliminan este reto ofreciendo cuentas financiadas, que le permiten operar con sumas mucho mayores a las que podría acceder por su cuenta. Esta base de capital ampliada no sólo aumenta su potencial para obtener mayores beneficios, sino que también le permite aplicar estrategias de negociación más sofisticadas que requieren un mayor apalancamiento.
- Entorno de negociación profesional inmersivo: Las empresas de props cultivan un entorno de negociación muy estructurado y de apoyo, hecho a medida para ayudar a los operadores a alcanzar el éxito. Formar parte de una empresa de props significa estar rodeado de una comunidad de personas con ideas afines, que se esfuerzan por perfeccionar su oficio. El ambiente de colaboración fomenta el intercambio de conocimientos y el trabajo en equipo. Este entorno profesional fomenta la disciplina y la concentración, características esenciales para tener éxito en la negociación.
- Asesoramiento y orientación personalizados: Una de las ventajas más valiosas que ofrecen las empresas de corretaje es la oportunidad de recibir orientación directa de operadores experimentados. Estos programas de tutoría proporcionan orientación personalizada, ayudándole a navegar por las complejidades del mercado y a evitar errores comunes. Ya se trate de perfeccionar sus estrategias de negociación, mejorar la gestión del riesgo o comprender la psicología del mercado, tener acceso a un mentor experimentado puede acelerar considerablemente su curva de aprendizaje y aumentar su confianza como operador.
- Herramientas y tecnología de negociación de última generación: Las empresas de puntales ofrecen acceso a herramientas de negociación, plataformas y software de última generación que a menudo están fuera del alcance de los operadores individuales debido a su coste o complejidad. Estas herramientas avanzadas le proporcionan una ventaja a la hora de analizar el mercado, permitiéndole tomar decisiones de negociación más informadas y precisas. Ya se trate de plataformas de negociación algorítmica, fuentes de datos de mercado en tiempo real o sofisticados sistemas de gestión de riesgos, la tecnología disponible a través de una empresa con ánimo de lucro puede aumentar significativamente su capacidad de negociación.
Si ya es un operador motivado con una sólida base en el trading y está buscando formas de elevar su carrera en el trading, unirse a una empresa de apuntalamiento podría ser la mejor decisión que tome en su vida. Para los operadores que buscan acelerar su crecimiento y lograr un éxito constante, una empresa de apoyo puede ser un poderoso catalizador para convertir sus ambiciones comerciales en realidad, ya que las empresas de apoyo fiables se esfuerzan por ofrecerle un mundo diseñado para ayudarle a alcanzar el éxito. Una vez más, esto subraya la importancia de elegir la empresa de apuntalamiento adecuada para usted. Y para los aspirantes a prop traders estadounidenses, esta es quizás la tarea más difícil y desalentadora, por las razones que se explican a continuación.
Principales empresas de prop trading para traders de Estados Unidos
Prop Trading Firms Reviews in 2026
Rating breakdown
Things we liked:
Unlimited time for completionReal Funding and Daily Payouts
Things we didn't like:
High challenge difficulty| Prop Firm | De las empresas de prop trading que permiten a los clientes united states |
|---|---|
| FunderPro | |
| Funding Pips | |
| FXIFY | |
| FundedNext | |
| FTMO | |
| Apex Trader Funding | |
| SabioTrade | |
| NeomAAA Funds | |
| UltraCap Trading | |
| TX3 Funding (Toptier Trader Rebrand) | |
| MyFundedFX | |
| Topstep | |
| Blue Guardian | |
| FTUK | |
| Funded Trading Plus | |
| Earn2Trade | |
| E8 Markets | |
| Lux Trading Firm | |
| Goat Funded Trader | |
| The Trading Pit |
| Prop Firm | Prop firms that restrict clients from united states |
|---|---|
| the5ers | |
| BlueBerry Funded | |
| City Traders Imperium | |
| PipFarm |
Navegar por el panorama regulador del prop trading en EE.UU.
Aunque en EE.UU. la prop trading no está autorizada directamente (ya que las empresas de prop trading no ofrecen servicios financieros a clientes externos), los reguladores del mercado estadounidense siguen ejerciendo una influencia considerable sobre este segmento del mercado de dos formas principales:
- Regulación indirecta: Los reguladores vigilan a los intermediarios que trabajan con empresas de servicios de intermediación, fomentando las asociaciones únicamente con intermediarios autorizados. También influyen en las empresas de accesorios a través de sus relaciones con los proveedores de software y sistemas de pago, que pueden negarse a cooperar con determinadas empresas de accesorios bajo la presión de los reguladores. Las recientes caídas de las empresas que dependen de las plataformas Meta Trader son prueba de ello.
- Protección de los inversores: Los operadores pueden presentar reclamaciones ante los organismos reguladores estadounidenses si creen que se han vulnerado sus derechos, y estas reclamaciones son examinadas por los organismos encargados de hacer cumplir la ley, aunque el prop trading en sí no esté regulado. Por ejemplo, en 2023, la CFTC emprendió acciones legales contra MyForexFunds, una empresa de prop trading muy popular que fue acusada de estafar a los operadores, lo que demuestra que los organismos reguladores trabajan activamente para proteger a los inversores. Esta acción de la CFTC ha tenido un profundo efecto en el panorama del prop trading estadounidense.
Implicaciones fiscales del prop trading en EE.UU.
Cuando opera con una empresa de prop trading, los beneficios generados están sujetos a impuestos, al igual que los beneficios de una operación tradicional de divisas o valores. En EE.UU., esto suele significar que deberá pagar el impuesto sobre plusvalías por los beneficios obtenidos. El tipo exacto que tendrá que pagar depende de varios factores, como el periodo durante el cual mantiene los activos antes de venderlos (plusvalías a corto plazo frente a plusvalías a largo plazo), así como su tramo individual del impuesto sobre la renta. Siempre es una buena idea consultar a un profesional de la fiscalidad para asegurarse de que entiende las implicaciones fiscales específicas que se aplican a su caso particular, aunque la regla general que debe recordar es que las ganancias procedentes de las operaciones de propulsión no se tratan de forma diferente a los beneficios obtenidos a través de otros tipos de operaciones.
Una tormenta perfecta de retos para el prop trading en EE.UU. y el camino a seguir
Como ya se ha mencionado, tras su periodo inicial de expansión, el sector del prop trading ha atravesado recientemente un periodo turbulento, con una confluencia de factores que han creado un entorno difícil, especialmente para los operadores radicados en Estados Unidos. Esta tormenta de múltiples retos a la que han tenido que enfrentarse los operadores de props existentes y los aspirantes a serlo ha sido el resultado del efecto devastador de la combinación de los siguientes acontecimientos:
- Análisis normativo: la demanda de la CFTC contra My Forex Funds en 2023, que literalmente provocó una conmoción en el sector, no solo en EE. UU., sino a escala mundial. Este caso de gran repercusión expuso las vulnerabilidades del modelo de empresa nominada y puso de relieve el potencial de actividad fraudulenta. También puso de relieve la necesidad de una mayor supervisión reglamentaria y de medidas de cumplimiento más estrictas. De este modo, todas las empresas de apuntalamiento quedaron directamente bajo la atenta mirada de los reguladores y bajo un mayor escrutinio, al tiempo que los operadores se sintieron menos seguros a la hora de confiar en las empresas de apuntalamiento y se volvieron más reticentes.
- Alteraciones en los proveedores de pagos: Las consecuencias del caso My Forex Funds se han extendido al procesamiento de pagos. DEEL, uno de los principales proveedores de pagos de las empresas de prop trading, cortó lazos con el sector, lo que obligó a muchas empresas a buscar soluciones alternativas. Esta interrupción provocó dificultades operativas e incertidumbre tanto para las empresas como para los operadores, exacerbando aún más la desconfianza entre las partes interesadas y ejerciendo más presión sobre un panorama ya de por sí inestable.
- Revocaciones de licencias de MetaQuotes: MetaQuotes, la empresa que está detrás de las plataformas MetaTrader MT4 y MT5, de uso generalizado, empezó a revocar las licencias para utilizar la plataforma a las empresas de corretaje que no disponían de licencias de corretaje. Esta medida desestabilizó aún más el sector, ya que muchas empresas dependían de MetaTrader para su infraestructura de negociación, por lo que se vieron prácticamente obligadas a cesar sus operaciones.
Tras estos acontecimientos, los efectos fueron perjudiciales para todo el ámbito del prop trading y el éxodo de participantes destacados, como The Funded Trader, dejó a muchos operadores en estado de shock, tras haber sufrido pérdidas significativas y con su confianza en el sector destruida.
El impacto de todo esto en los operadores estadounidenses fue especialmente pronunciado, ya que muchas empresas de prop trading, en un esfuerzo por sortear el entorno normativo más estricto y mantener sus licencias MetaQuotes, optaron por restringir el acceso a los operadores estadounidenses para evitar un mayor escrutinio o problemas por parte de los organismos estadounidenses encargados de hacer cumplir la ley. En consecuencia, esto ha limitado seriamente las opciones disponibles para las personas con sede en EE.UU. que deseen participar en el prop trading.
Sin embargo, como la tormenta parece haber amainado, se vislumbra un rayo de esperanza, ya que las empresas de prop trading que permanecen en el mercado se están adaptando al nuevo entorno y a la nueva realidad.
Los más resistentes y preparados para adaptarse y avanzar ya están a la cabeza. Como resultado, las empresas que buscan diversificar su tecnología de negociación pueden elegir ahora entre plataformas de negociación alternativas como Tradelocker, DXTrade y CTrader.
Además, algunas empresas, como FunderPro, han tomado medidas proactivas para reducir los riesgos y mantener la estabilidad, proporcionando un entorno más seguro y fiable a los operadores, incluidos los estadounidenses. De hecho, en la situación actual, nuestro equipo de expertos residentes cree que FunderPro es actualmente la mejor opción para los prop traders con sede en EE.UU..
Este reciente periodo de turbulencias ha puesto de manifiesto una vez más la naturaleza dinámica del sector del prop trading y subraya la importancia vital de elegir una empresa de prop trading que priorice la estabilidad, la transparencia y el cumplimiento de la normativa para maximizar sus posibilidades de éxito y poder alcanzar todo su potencial como operador.
Preguntas frecuentes sobre prop trading en EE.UU. (FAQs)
Sí, las empresas de trading por cuenta propia son legales en EE. UU. Sin embargo, es fundamental investigar y elegir una empresa respetable que cumpla con la normativa y dé prioridad a la protección del operador.
